Seria Defi Legos este o serie aprofundată scrisă despre fiecare segment specific din Defi, proiectând posibili „Pașii următori”,...
Seria Defi Legos este o serie aprofundată care acoperă fiecare segment specific din Defi, explică de ce acest segment este important, proiectează posibili „Pașii următori”,...
În calitate de scriitor al acestuia, sper că va oferi cititorilor o privire de ansamblu asupra fiecărui segment, astfel încât cititorii să își poată face propriile cercetări, să aprofundeze și să facă proiecții Flow Money pe piața internetului și să rămână în fața valurilor.
Desigur, datorită influenței cunoștințelor, experienței și aptitudinilor, această serie este foarte personală și va avea multe proiecții despre tine, nu ar trebui să o considerați 100% corectă, dar păstrați întotdeauna o atitudine sceptică.zonă și cercetați mai mult pe cont propriu. .
Întotdeauna DYOR!
-----
Primul Lego: Stablecoins
Ce sunt monedele stabile?
După cum este definit de Coingecko, o monedă stabilă este un tip de criptomonedă conceput pentru a minimiza volatilitatea, fiind fixată la un activ mai stabil precum Fiat, aurul.
Stablecoin = „Stable” + „Coin”
De ce sunt Stablecoins o piesă importantă a puzzle-ului Crypto în general?
Derivat din nevoi reale
Majoritatea dintre noi investesc în cripto nu pentru că credem în idealul „descentralizat” al lui Nakamoto Satoshi. Pentru noi, Crypto este un canal de investiții, speculațiile acumulează valoare.
Înainte ca monedele stabile să fie disponibile, utilizatorii din Crypto Space care doreau să se expună la caracteristica „Stable” a Fiat erau obligați să tranzacționeze Crypto cu Fiat printr-un intermediar. Dar acest lucru necesită un consum mare de resurse. Acestea sunt supuse unor spread-uri mari, comisioane fixe mari de retragere, procese complicate și consumatoare de timp,...
Dar, în realitate, cei mai mulți dintre acești utilizatori vor doar Cont și Sold „stabil”, nu chiar vor să blocheze Fiat.
Pe o piață tânără precum Crypto, unde există ofertă, va exista cerere => așa că s-a născut Stablecoin!
Monedele stabile expun utilizatorii din Crypto Space la caracteristica „Stable” a Fiat, fără a fi nevoiți să-și vândă Crypto-ul unui intermediar.
Rata de creștere exponențială
Privind datele, dacă doar din 1/2017 până în 12/2020, capitalizarea Stablecoin a crescut de aproximativ 1756 de ori și a depășit 26 miliarde USD (conform datelor Coingecko), numărul de Stablecoin active din piață este tot de tipul 1. Popularitate ( Tether) în 2017 crește la câteva zeci de tipuri în 2020.
Un amestec de Defi și Cefi
În Cefi, Stablecoins-urile au crescut foarte repede și același lucru este valabil și pentru Defi.
În prezent, nu există o divizare prea clară între Cefi Stablecoin și Defi Stablecoin. Dimpotrivă, există un amestec de Cefi Stablecoins în Defi, faptul că popularele Stablecoins Cefi precum USDT, USDC sunt încă folosite foarte mult în ecosistemul Defi prin Protocol Layers și Dapps.
Dar asta nu înseamnă că Stablecoin Defi nu evoluează. Dimpotrivă, cresc extrem de viguros.
DAI - Top Defi Stablecoin
DAI este o monedă stabilă creată prin supra-colateralizarea altor Active Crypto în MakerDAO. În prezent, este unul dintre primele monede stabile Defi prin capitalizare în spațiul Defi (în prezent peste 1,1 miliarde USD), în special DAI fiind pe piață abia la sfârșitul anului 2019.
Aceasta este o rată de creștere uimitoare pentru orice proiect Crypto, dar nu pare să fie suficientă pentru a acoperi balonul Defi.
Limitările DAI și MakerDAO
Cererea ca DAI să participe la Defi crește pe zi ce trece.
MakerDAO a rezolvat problema acceptând mai multe active, altele decât ETH, drept garanție.
Mai multe active acceptate => Mai multe garanții => Mai multe DAI => Problemă rezolvată
Începeți prin a accepta USDC, apoi „USDT” și alte 15 Crypto Assets. Desigur, Crypto Assets cu lichiditate mai mică vor avea o rată de lichiditate mai mare.
Cu toate acestea, în timpul freneziei lui Defi de acum câteva luni, cererea pentru DAI a crescut dramatic și s-a realizat că „soluția MakeDAO nu pare să funcționeze prea bine”.
De fapt, oferta de DAI aproape sa dublat în cele două săptămâni din septembrie, dar prețul DAI încă se tranzacționa la 1,04 USD în acea perioadă.
Deși Defi pare să se fi calmat recent, DAI este încă capabil să-l țină pe Minted afară și să circule pe piață. Acest lucru demonstrează, Defi doar „se stabilește” mai puțin în ceea ce privește prețul, în timp ce ecosistemul și aplicațiile din jur continuă să crească puternic.
Limitări ale Crypto-ului cu suport complet
Nu se poate nega faptul că Crypto-urile cu suport complet, cum ar fi USDC, USDT, ... au fost din ce în ce mai prezente în Defi prin Dapps și Protocol Layers, dar există încă preocupări în legătură cu aceste monede stabile.
Controversa din jurul auditului USDT este subiectul principal, oamenii își pun întrebarea „Cum va arăta Defi, dacă USDT este considerat fraudulos?”. În plus, există îngrijorări cu privire la problema „centralizării” a monedelor stabile cu sprijin complet în general.
Prin urmare, o parte din Dapps și Protocol Layers tind să limiteze Stablecoins cu sprijin complet și să utilizeze mai multe Stablecoins Defi, cum ar fi DAI, sUSD, etc. Acest lucru explică, de asemenea, parțial de ce cererea pentru aceste stablecoins. Defi Stablecoins precum DAI, sUSD a crescut atât de puternic.
Final
Prin analiza de mai sus, văd 2 lucruri:
=> Piața are nevoie de alte modele și tipuri de stablecoin pentru a satisface cererea lipsă de mai sus.
În partea 2 a Defi Legos: Stablecoins, voi sistematiza 4 tipuri diferite de Stablecoins și voi prezenta oportunitățile de investiții din perspectiva unui comerciant cu amănuntul.
Autor: Vinh Vo
Contributor: Trang Nguyen
Află cum Proof of Work și Proof of Stake ajută blockchain-urile să cadă de acord asupra tranzacțiilor valide, cum diferă minerii și validatorii și la ce ar trebui să fie atenți începătorii.
Află ce este o pierdere temporară, de ce o creează fondurile de lichiditate AMM, cum afectează comisioanele randamentele și modalități practice de a reduce riscul înainte de a oferi lichiditate.
Află de ce prăbușirile cripto declanșează decizii proaste, ce mituri despre HODLing trebuie evitate și cum să construiești un plan disciplinat pentru volatilitate fără a ține orbește la nesfârșit.
Is your crypto transfer pending? Learn how to identify congestion, check the transaction hash, choose between waiting and replacing, and avoid costly mistakes.
Află cum diferă monedele criptomonede de token-uri, inclusiv proprietatea asupra rețelei, comisioanele, securitatea, controlul, cazurile de utilizare și ce activ se potrivește diferitelor nevoi.
Learn how to allocate crypto by risk tolerance, time horizon, diversification, custody, liquidity, and rebalancing—without relying on a one-size-fits-all formula.
Învață cum să auditezi pas cu pas contractul inteligent al unui proiect cripto, de la verificarea permisiunilor de implementare și mapare până la testarea logicii, actualizărilor și remedierilor.
Construiește un portofoliu pe termen lung de criptomonede cu un cadru axat pe risc pentru alocare, selecție de active, custodie, disciplină de cumpărare, reechilibrare, evidențe și evitarea înșelăciunilor.
Learn how to read on-chain data, track whale wallets, evaluate smart-money labels, and separate verifiable blockchain facts from inference before acting on wallet activity.
Află de ce platformele futures pentru criptomonede afișează o eroare „Marjă insuficientă”, cum să diagnostichezi cauza, să o remediezi în siguranță și să eviți problemele legate de marjă înainte de a plasa următoarea tranzacție.
