Sblocca la scatola Pandora DeFi - Il segreto dei progetti x100 (parte 1)

La parte 1 di questa serie di sblocco della scatola Defi Pandora ti fornirà una panoramica dei componenti che compongono la DeFi.

ALFA x~100

SUSHI x15

SOL x8 

E molti altri travi x4, x5.

Queste sono alcune monete DeFi che sono state particolarmente notate dalla comunità di Coin98 negli ultimi tempi insieme ai profitti che portano. 

Non è un caso che questi progetti possano essere così redditizi, tutti hanno metodi con cui possiamo aprire il "vaso di Pandora" di DeFi e trovare "gemme nascoste".

Quindi, nella serie di sblocco Pandora DeFi box composta da 3 parti: (1) fornirò una panoramica dei componenti che compongono la DeFi, (2) analizzerò i fattori fondamentali per valutare opportunità e rischi, ( 3) opportunità e rischi in DeFi. Da lì, ti aiuta ad avere una solida conoscenza di base per essere in grado di trovare le migliori offerte per te stesso.

L'articolo è compilato da molte fonti più la conoscenza dell'autore, il tutto solo a scopo di riferimento e non deve essere considerato un consiglio di investimento.

Iniziamo!

Il DeFi Box di Pandora

Cos'è la DeFi?

DeFi è una piattaforma di finanza decentralizzata (o finanza aperta) in cui istituzioni, mercati o strumenti finanziari vengono gestiti in modo decentralizzato. Con le innovazioni tecnologiche (blockchain), la DeFi aiuta a creare un sistema finanziario con elevata integrità e trasparenza. 

Non c'è dubbio che al momento la Finanza Decentralizzata (DeFi) sia attualmente l'area più interessata a Crypto. La DeFi non solo porta la tradizionale piattaforma finanziaria on-chain in modo più trasparente e aperto, ma con l'interoperabilità, la DeFi è anche la chiave per sbloccare un sacco di nuovo potenziale che non possiamo vedere nella finanza tradizionale. 

Con queste potenzialità, la DeFi sta attirando molta attenzione e crescendo a un ritmo estremamente veloce, il solo TVL (key asset value) sulla rete Ethereum ha raggiunto più di 40 miliardi di dollari nel mondo.

Fonte: DeFi Pulse

DeFi Pandora e la sua architettura a strati

In sostanza, la DeFi è una struttura di molti livelli (strati) impilati uno sopra l'altro. Questo aiuta a creare la possibilità di combinare e interagire tra i livelli, ma significa anche che se i livelli sottostanti hanno problemi, influenzerà direttamente i livelli sopra. 

Pertanto, quando si impara a conoscere un progetto, la prima cosa che devi fare è determinare a quale livello appartiene, quindi analizzare i livelli sottostanti per vedere se funzionano in modo efficace, quindi inizieremo ad approfondire e conoscere il progetto.

Nella prossima sezione, elencherò i livelli di DeFi e mi addentrerò nella loro analisi. Se comprendi le conoscenze di seguito, fondamentalmente hai un framework quando analizzi un progetto DeFi.

Pezzi di DeFi Pandora

Fondamentalmente la DeFi è divisa in 5 livelli:

1. Livello di regolamento : include la blockchain e il suo asset padre. Ad esempio, BTC sulla blockchain di Bitcoin o ETH sulla blockchain di Ethereum.
2. Livello di asset : include tutti gli asset emessi sul livello di regolamento. Puoi capire semplicemente Token.
3. Livello del protocollo : fornisce gli standard per ciascuna delle diverse filiali della DeFi (dex, derivati, asset management). In altre parole, si tratta di un insieme di contratti intelligenti a cui qualsiasi utente o applicazione DeFi può accedere per sviluppare come desidera.
4. Livello dell'applicazione : include applicazioni con molti scopi diversi e utenti collegati a ogni singolo protocollo. Ad esempio, ci sono molti dex ma un dex scambia stablecoin (Curve), un altro dex scambia più token (Uniswap), dex scambia token di rendimento (Snowswap).
5. Livello di aggregazione : una piattaforma che collega più app e protocolli. Il suo scopo è fornire uno strumento di confronto o servizi correlati che aiutino gli utenti a svolgere una serie di attività complesse. Ad esempio: 1 pollice aggregati dex per il miglior prezzo del token o furucombo per effettuare molte transazioni su molti scambi in un solo clic .

Ora che hai uno sguardo di base alla struttura della DeFi, approfondiamo l'analisi della tokenizzazione delle risorse e del livello del protocollo, queste sono le basi di base per l'analisi delle opportunità e dei rischi nella DeFi. 

Tokenizzazione delle risorse 

Per dirla semplicemente, l'aggiunta di nuove risorse a una blockchain si chiama tokenizzazione. Lo scopo di questo è rendere le risorse più facili da accedere e scambiare. 

Puoi inviare risorse sotto forma di token in qualsiasi parte del mondo in breve tempo, quel token può essere utilizzato su molte applicazioni diverse e archiviato all'interno di contratti intelligenti. Pertanto i token sono una parte essenziale della DeFi.

I token hanno molti tipi e servono a molti scopi diversi, come ad esempio:

• Stablecoin.
• Token di governance.
• Token di utilità (token di utilità).
• NFT (token non fungibile).
• Altri gettoni.

Stablecoin 

L'aggiunta di asset agli asset on-chain è davvero esplosiva solo quando c'è la partecipazione di stablecoin . Puoi usare token come BTC o ETH per usare dapps, ma c'è un'enorme richiesta di asset stabili. E le stablecoin sono anche una metrica per misurare la volatilità degli asset on-chain. Pertanto, dopo aver analizzato la blockchain, la prossima cosa a cui devi prestare attenzione è quale tipo di stablecoin supporta la blockchain. 

Attualmente ci sono molte stablecoin ma non esiste un modello perfetto, ognuno con i suoi pro e contro. Ad esempio, USDT presenta rischi associati ai conti bancari non trasparenti dell'emittente, DAI ha un'elevata volatilità dei prezzi.

Token di governance e token di utilità

Il token di governance aiuta a implementare la direzione di sviluppo del progetto in modo decentralizzato, il token multiuso ti aiuta a eseguire molte azioni specifiche nella dapp.

NFT (token non fungibile)

Gli NFT sono token che rappresentano classi di attività uniche. Tali risorse possono essere risorse elettroniche o risorse reali. 

Questa è una gamma molto ampia e ha un grande potenziale, puoi fare riferimento al set completo di NFT qui. 

Altri gettoni

Esistono sempre più nuovi tipi di token con diverse applicazioni come token che rappresentano gli interessi che ricevono dalle obbligazioni, token sintetici che rappresentano il prezzo di asset reali, ...

Fine

Nella parte 1 della serie di decodifica della scatola DeFi Pandora, vi ho mostrato i componenti che compongono la DeFi e i tipi di token che esistono sulla catena. 

Nella prossima sezione vedremo come verrà utilizzato quel token. Come vengono scambiati i token su Dexs, come vengono utilizzati come garanzia per prendere in prestito o per creare una varietà di derivati ​​e come possono essere utilizzati per generare investimenti a catena di hedge fund.

Fonte di riferimento: Finanza decentralizzata: sui mercati finanziari basati su blockchain e contratti intelligenti