Aave Protocol V2 - La classe du principal protocole de prêt

Aave, leader du prêt de protocoles, lance la V2 avec des mises à jour impressionnantes, promettant d'être la norme pour les protocoles potentiels à suivre.

Le protocole Aave est un nom de premier plan dans l'espace DeFi, avec une capitalisation boursière de plus d'un milliard de dollars en moins de 6 mois. Avec sa vitesse de développement rapide, ses produits adaptés et en constante amélioration, ce n'est pas un hasard si Aave Protocol peut rattraper, voire surpasser Compound en termes de capitalisation et devenir l'une des principales plateformes de prêt à la tête actuelle.

La version V2 d'Aave vient de sortir, comprenant de nombreuses mises à jour intéressantes et je pense que le fait d'avoir de nombreuses mises à jour sera le mot clé ou standard pour les futurs projets potentiels à adopter et à suivre.

A travers le résumé traduit du projet Aave lui-même (voir l'article original ici ). Je vais vous couvrir d'informations sur la dernière version d'Aave, y compris ses mises à jour, ainsi que les applications de ces mises à jour.

Commençons!!

Nouvelles mises à jour dans la V2

Rendement du swap et garantie

Dans DeFi, les actifs utilisés comme garantie seront bloqués, mais avec la V2, ils seront librement négociables. Les utilisateurs peuvent échanger des actifs déposés contre n'importe quel actif pris en charge par Aave (même si l'actif est garanti).

Quelques candidatures :

• Évitez la liquidation : Si les prix des garanties commencent à baisser, vous pouvez les échanger contre des pièces stables pour avoir l'esprit tranquille face aux fluctuations de prix.
• Rendement : Échangez des garanties pour obtenir le meilleur rendement du marché.

Mettre à jour les prêts flash

Flash Loans est l'un des mots clés qui a secoué l'espace DeFi récemment, c'est la porte qui ouvre de nombreux outils révolutionnaires ainsi que des "pièces rentables". À un moment donné, Aave a atteint plus d'un milliard de dollars en volume de négociation de prêts flash et, avec 0,09 % des frais facturés, a collecté 906 000 $ de déposants en une semaine. Et dans Aave V2, les prêts Flash continueront d'être appliqués pour apporter aux utilisateurs les plus grands avantages.

Paiement avec garantie

Avant la V2, si un utilisateur voulait utiliser une partie de la garantie pour rembourser le prêt, il devait retirer la garantie et l'utiliser pour acheter le bien emprunté et enfin rembourser le prêt pour débloquer la garantie restante de l'hypothèque. Cela signifie que vous devez effectuer au moins 4 transactions sur différents protocoles, ce qui représente beaucoup d'argent et de temps.

La nouvelle version permet aux utilisateurs de fermer des positions de dette en payant directement avec des garanties. Le tout en une seule transaction - simple et pratique.

Liquidations éclair

Auparavant, le liquidateur devait disposer d'un capital pour procéder à la liquidation. Utilisant actuellement des prêts flash, Aave V2 peut emprunter des fonds au protocole Aave lui-même pour effectuer la liquidation.

Prêts flash groupés

Avec la V1, les utilisateurs de Flash Loans ne peuvent emprunter qu'une seule classe d'actifs à la fois. Avec Batch Flash Loans, les développeurs peuvent exécuter des prêts Flash avec plusieurs actifs en une seule transaction, en accédant à toutes les liquidités du protocole.

Tokénisation de la dette

En V2, la position de la dette est tokenisée, l'emprunteur recevra des jetons représentant sa dette. Le jeton dispose d'un mécanisme «d'autorisation de crédit» et permet aux emprunteurs de gérer les positions de dette à partir de portefeuilles froids.

Délégation de Crédit (Délégation de Crédit Native)

Les prêts non garantis dans DeFi sont de plus en plus populaires comme moyen d'accéder à des liquidités sans capital et V2 aura cette fonctionnalité.

Le but de la délégation de crédit est d'aider les organisations, les bourses, les entreprises, les utilisateurs, .. à accéder à la source de liquidité de DeFi. Les autorisateurs peuvent recevoir un rendement supplémentaire en plus du rendement des prêts réguliers.

Les développeurs peuvent voir les instructions et les expériences précédentes ici.

Optimisation des frais de gaz

Les frais de transaction peuvent être réduits jusqu'à 50 %.

Taux d'intérêt de prêt volatil et stable

Avec la version Aave V2, les emprunteurs peuvent choisir entre des taux d'intérêt fixes ou variables en même temps avec le même actif dans le même portefeuille. Et l'utilisateur peut à tout moment passer au taux d'intérêt restant.

Accès à la V2

Vous pouvez accéder à Aave V2 directement depuis de nombreuses plateformes différentes telles que : 

• Argent.
• Zappeur.
• Zérion.
• imToken.
• Économiseur DeFi.

Transfert de liquidité vers V2

Vous pouvez toujours passer en V2 sans clôturer votre position sur V1. Les outils pour effectuer la traduction seront introduits plus tard.

Sécurité & Audits

Aave V2 a été audité par MixBytes, Certik, Consensys Diligence et PeckShield et Sigma Prime. Aave est la première entreprise du secteur à mener autant d'audits démontrant le sérieux du projet avec la protection de la sécurité des utilisateurs.

Quelques changements de paramètres et création d'un fonds général

Détail: 

• Augmentation des limites de garantie pour USDC, BAT, LINK, UNI, WBTC et WETH.
• Taux d'intérêt plus bas pour les stablecoins.
• Le lancement du facteur de réserve permet de partager une partie des revenus dans le fonds de l'écosystème. Les fonds serviront à payer les contributeurs et à payer les garants du déficit.

Épilogue

Aave est la preuve qu'un protocole qui vient plus tard peut surpasser le protocole en position quasi dominante (Compound). Tant que le projet se développe constamment, propose des produits qui correspondent aux goûts et écoute les utilisateurs, le succès sera au rendez-vous.

J'espère que vous avez saisi les mises à jour importantes d'Aave, veuillez soulever vos réflexions et vos questions pour que nous répondions ensemble, qu'est-ce que vous pensez être un projet de "naissance tardive" mais il y a la possibilité de surpasser les grands noms de DeFi ?